สำหรับคนจำนวนมาก โดยเฉพาะผู้ที่ไม่สนใจตลาดการเงินมากนัก การซื้อทองคำถือเป็นการลงทุนที่ปลอดภัย โลหะอันล้ำค่านี้ถูกมองว่าเป็นสินทรัพย์ประเภทหนึ่งที่สามารถรักษามูลค่าไว้ได้ด้วยคุณสมบัติที่เป็นเอกลักษณ์ ควบคู่ไปกับการพัฒนาเทคโนโลยี ในบทความนี้ ขอแนะนำวิธีการซื้อขายทองคำและการลงทุนขั้นพื้นฐาน

• บทแนะนำ
• สามารถซื้อขายทองได้กี่วิธี?
• วิธีซื้อขายสัญญาทองคำหรือ CFD ทองคำ
• ซื้อขายกองทุนรวมอีทีเอฟทองคํา (Gold ETF)
• ลงทุนในหุ้นบริษัทเหมืองแร่ทองคำ
• ช่วงเวลาที่ดีที่สุดในการซื้อขายทองคำคือ?
• พีคไทม์สำหรับการซื้อขายทองคำ?

ซื้อขายทองคำได้กี่วิธี ?

โดยรวมแล้วมีหลายวิธีในการซื้อขายทองคำ เมื่อพูดถึงการลงทุนในทองคำ ผู้คนมักนึกถึงการซื้อทองคำจริงในรูปแบบทองคำแท่ง หรือเครื่องประดับ แม้ว่าวิธีนี้จะเป็นรูปแบบดั้งเดิมที่สุด แต่ก็ยังมีข้อเสียหลายประการ เช่น ต้นทุนการทำธุรกรรมสูง ค่าธรรมเนียมการจัดเก็บ และสภาพคล่องต่ำ

อย่างไรก็ตาม โลกมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมากในช่วงสองสามทศวรรษที่ผ่านมา เสรีภาพในการหมุนเวียนเงินทุนและการใช้เทคโนโลยีใหม่ทำให้การซื้อขายทองคำเป็นเรื่องง่ายอย่างน่าทึ่ง นอกจากนี้ ตลาดการเงินทำให้นักลงทุนสามารถซื้อทองคำได้โดยมีค่าธรรมเนียมต่ำอย่างน่าประหลาดใจ หรืออาจไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม

1. ซื้อขายสัญญาทองคำหรือ CFD ทองคำ

การซื้อขายสัญญาทองคำหรือ CFD ทองคำมีข้อดีหลายประการ โดยเฉพาะค่าธรรมเนียมต่ำและสามารถใช้เลเวอเรจได้ การซื้อขายทองคำที่มีเลเวอเรจต้องการมาร์จิ้นเพียงไม่กี่เปอร์เซ็นต์ของมูลค่าสัญญาทั้งหมด เนื่องจากมีความเสี่ยงสูง เครื่องมือนี้จึงมักใช้โดยนักลงทุนมืออาชีพหรือนักลงทุนรายวันเท่านั้น นอกจากนี้ เมื่อซื้อขาย CFD ทองคำ นักลงทุนสามารถเปิดตำแหน่งสั้นได้ นี่เป็นกลยุทธ์ที่มีประโยชน์อย่างยิ่งในการลงทุน

โบรกเกอร์ทองคำชั้นนำทั่วไปจะอนุญาตให้ซื้อขายผลิตภัณฑ์อื่นๆ เช่น ฟอเร็กซ์ นั่นคือเหตุผลที่หลายคนสับสนในการซื้อขายทองคำ CFD กับ “ทองคำฟอเร็กซ์” หรือแม้แต่ “การซื้อขายทองคำฟอเร็กซ์” คำนี้ผิดอย่างสิ้นเชิงในแนวความคิดเนื่องจาก FX หรือ Forex หมายถึงการซื้อขายสกุลเงินหรือธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ อย่างไรก็ตาม ความสับสนนี้ไม่สามารถปฏิเสธความจริงที่ว่าการซื้อขาย CFD ทองคำนั้นเรียบง่ายและสะดวกขึ้นเพราะโบรกเกอร์ชั้นนำของโลกส่วนใหญ่จะสนับสนุนการซื้อขายทองคำออนไลน์ผ่านแอพพลิเคชั่นต่าง ๆ แพลตฟอร์มการซื้อขายของโบรกเอง

2.การซื้อขายกองทุนรวมอีทีเอฟทองคํา (Gold ETF)

การซื้อขาย ETF ทองคำ หรือการซื้อขายทองคำผ่านกองทุนรวม ETF (Exchange Traded Fund) กำลังเป็นที่นิยมมากขึ้นเรื่อยๆ ในช่วงที่ผ่านมา การซื้อขาย ETF ทองคำเป็นอีกวิธีหนึ่งในการเข้าร่วมในตลาดทองคำ หลายคนบอกว่าการซื้อขายทองคำ ETF เป็นวิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในทองคำสำหรับผู้เริ่มต้นหรือผู้ที่ต้องการซื้อและถือทองคำในระยะยาว

แล้วจะลงทุนในทองคำ ETF ได้อย่างไร? อย่างง่ายๆ ลองนึกภาพ ETF ทองคำเหมือนหุ้นตัวเดียว เพราะ ETF ได้มีการจดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ เมื่อลงทุนใน ETF ทองคำ นักลงทุนไม่ได้เป็นเจ้าของทองคำจริง แต่ยังสามารถเข้าร่วมในตลาดทองคำได้ เนื่องจาก ETF มาตรฐานส่วนใหญ่ (ETF วานิลลา - เพียงแค่ซื้อขายสินทรัพย์) มักจะเป็นเจ้าของทองคำจริงจำนวนหนึ่งซึ่งสอดคล้องกับแต่ละหุ้นที่ออก กองทุน ETF ติดตามราคาทองคำตลอด และไม่ว่าราคาทองคำมีการเปลี่ยนแปลงใดๆ ก็จะสะท้อนต่อราคาตลาดของ ETF

3. ซื้อขายทองคำผ่านหุ้นบริษัทเหมืองแร่ทองคำ

อีกวิธีหนึ่งสำหรับการลงทุนในทองคำคือการซื้อหุ้นของบริษัทเหมืองแร่ เนื่องจากการเติบโตของบริษัทเหล่านี้ส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับราคาทองคำในตลาดทั้งหมด ความสนใจในบริษัทเหล่านี้มักจะเพิ่มขึ้นทุกครั้งที่ราคาทองคำพุ่งสูงขึ้น เพราะตลาดคาดว่ายอดขายและกำไรของบริษัทเหล่านี้จะเพิ่มขึ้นตาม ดังนั้นจึงคำนึงถึงความสัมพันธ์ที่ดีระหว่างราคาทองคำกับหุ้นของบริษัทเหมืองแร่บางแห่ง

นอกจากนี้ ยังเห็นได้ว่าบริษัทเหมืองทองคำบางแห่งถึงขั้นที่จะจ่ายหุ้นปันผลด้วยซ้ำ นี่เป็นข้อได้เปรียบอย่างมากเมื่อเทียบกับการลงทุนโดยตรงในโลหะมีค่าโดยเฉพาะทองคำ นี่อาจเป็นปัจจัยสำคัญอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนระยะยาว และในบางกรณี การลงทุนในหุ้นของบริษัทเหมืองแร่ทองคำมีความน่าสนใจมากกว่าการลงทุนในทองคำโดยตรง

หุ้นของบริษัทเหมืองทองมีความสัมพันธ์เชิงบวกกับราคาทองคำ หุ้นของบริษัทเหล่านี้จะเพิ่มขึ้นเมื่อราคาทองคำสูงขึ้น ในทางกลับกัน ราคาหุ้นจะลดลงเมื่อราคาทองคำลดลง Barrick Gold Corp (GOLD.US) เป็นหนึ่งในผู้ผลิตทองคำรายใหญ่ที่สุดในโลก ที่มา: xStation5

โปรดทราบว่าข้อมูลที่นำเสนอนั้นอ้างอิงถึงข้อมูลผลการดำเนินที่ผ่านมา และด้วยเหตุนี้จึงไม่ใช่ตัวบ่งชี้ที่น่าเชื่อถือสำหรับผลการดำเนินในอนาคต

ช่วงเวลาที่ดีสำหรับการซื้อขายทองคำคือ ?

หลายคนอาจสงสัยว่าเมื่อใดเป็นเวลาที่ดีที่สุดในการซื้อขายทองคำ โดยทั่วไป ทองคำถือเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัย ซึ่งหมายความว่าโลหะมีค่าตัวนี้เป็นสินทรัพย์ที่สำคัญในช่วงเวลาที่ยากลำบาก เช่น วิกฤตทางการเงินหรือภาวะเศรษฐกิจตกต่ำ ไม่ใช่เรื่องบังเอิญที่ธนาคารกลางซื้อทองคำเป็นสินทรัพย์สำรอง แต่เนื่องจากคนส่วนใหญ่เชื่อว่าโลหะมีค่านี้สามารถรักษามูลค่าของตัวเองไว้ได้เป็นอย่างดี ในทำนองเดียวกัน การตัดสินใจของนักลงทุนก็ได้รับอิทธิพลจากทฤษฎีนี้เช่นกัน ดังนั้นจึงง่ายที่จะเห็นว่าทองคำมักปรากฏในพอร์ตการลงทุนจำนวนมาก

นอกจากนี้ หลายคนยังเร่งลงทุนในทองคำในช่วงที่เงินเฟ้อสูง เนื่องจากกลัวว่าเงินจะอ่อนค่าลง ในขณะนั้น ทองถูกมองว่าเป็นเครื่องมือป้องกันอัตราเงินเฟ้อ แม้ว่าความสัมพันธ์ระหว่างราคาทองคำกับอัตราเงินเฟ้อจะไม่แข็งแกร่งเท่าที่เคยเป็นมาเนื่องจากอัตราเงินเฟ้อในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาไม่ได้เพิ่มขึ้นและผลกระทบของโครงการผ่อนคลายเชิงปริมาณการลงทุนทองคำยังคงเป็นกลยุทธ์ที่ชาญฉลาดในประเทศที่มีอัตราเงินเฟ้อค่อนข้างสูง

นอกจากนี้ทองคำยังอยู่ในกลุ่มสินทรัพย์ที่สามารถช่วยปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนได้ กลยุทธ์นี้น่าสนใจเป็นพิเศษสำหรับนักลงทุนที่ไม่ชอบความเสี่ยง โดยการกระจายพอร์ตลงทุนจะช่วยลดความเสี่ยงและความผันผวนที่อาจเกิดขึ้นได้

อย่างไรก็ตาม ความสัมพันธ์ระหว่างราคาทองคำกับผลตอบแทนพันธบัตรสหรัฐระยะยาวเกิดขึ้นหลังจากวิกฤตการเงินโลก ขณะที่นักลงทุนแห่ซื้อพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ จะทำให้อัตราผลตอบแทนลดลงซึ่งจะส่งผลดีต่อตลาดทองคำ ในทางกลับกัน เมื่อนักลงทุนตัดสินใจขายพันธบัตรสหรัฐ ผลตอบแทนของสหรัฐมักจะเพิ่มขึ้น ซึ่งจะเพิ่มความกดดันต่อราคาทองคำ

ครั้งสุดท้ายที่สิ่งนี้เกิดขึ้นคือช่วงต้นปี 2564 เมื่อผลตอบแทนสหรัฐที่เพิ่มขึ้นส่งผลให้ราคาทองคำลดลงอย่างมาก สาเหตุที่แท้จริงของสถานการณ์นี้คือ เมื่อการคาดการณ์เงินเฟ้อพุ่งสูงขึ้น สถานการณ์นี้ในทางทฤษฎีจะทำให้ธนาคารกลางต้องดำเนินการตามนั้น (รวมถึงการขึ้นอัตราดอกเบี้ยให้สูงขึ้นด้วย)

โปรดทราบว่าข้อมูลที่นำเสนอนั้นอ้างอิงถึงข้อมูลผลการดำเนินที่ผ่านมา และด้วยเหตุนี้จึงไม่ใช่ตัวบ่งชี้ที่น่าเชื่อถือสำหรับผลการดำเนินในอนาคต

หลังวิกฤตการเงินโลก ความสัมพันธ์เชิงลบระหว่างราคาทองคำกับผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐอายุ 10 ปีเริ่มชัดเจน ส่งผลให้อัตราผลตอบแทนของสหรัฐฯ สูงขึ้นมักส่งผลให้ราคาทองคำลดลง

ที่มา: fred.stlouisfed.org

พีคไทม์สำหรับการซื้อขายทองคำ

เราได้กล่าวถึงการซื้อและขายทองคำในหลายแง่มุม ดังนั้นกรอบเวลาที่เหมาะสมในการซื้อขายทองคำคือ? แม้ว่าปัจจัยนี้จะไม่มีความสำคัญนักสำหรับนักลงทุนระยะยาว แต่ก็อาจมีความสำคัญเป็นพิเศษสำหรับนักลงทุนทองคำรายวันเท่านั้น

โดยทั่วไป มีสองช่วงพีคไทม์ของวัน นั้นคือช่วงเซสชั่นยุโรปและเซสชั่นอเมริกาเปิด เวลาซื้อขายสูงสุดในยุโรปคือประมาณ 8.00 น. GMT (15.00 น. เวลาไทย) อย่างไรก็ตาม การทำธุรกรรมส่วนใหญ่ในตลาดมักเกิดขึ้นหลังจากเซสชั่นอเมริกาเปิด  ระดับการทำธุรกรรมสูงสุดนี้อาจสูงกว่าเป็นสองเท่าระดับสูงสุดของเซสชันยุโรป ความผันผวนจะเพิ่มขึ้นตั้งแต่ช่วงประมาณ 13.00 น. GMT (20:00 น. เวลาไทย) จนถึง 16.00 น. GMT (23.00 น. เวลาไทย) ช่วงเวลานี้อาจกลายเป็นกรอบเวลาที่ดีที่สุดสำหรับการซื้อขายทองคำ

XTB ให้บริการซื้อขายตราสารอนุพันธ์ที่เป็นกรรมสิทธิ์ การซื้อขายตราสารอนุพันธ์มีความเสี่ยงในเงินลงทุน

เอกสารบทวิเคราะห์ฉบับนี้ถูกจัดขึ้นเพื่อให้ข้อมูลเบื้องต้นและใช้เพื่อการศึกษาเท่านั้น ความคิดเห็น การวิเคราะห์ ราคา หรือเนื้อหาอื่นๆ ไม่ได้มีจุดประสงค์เพื่อให้คำแนะนำในการลงทุนหรือให้คำแนะนำเพื่อทำความเข้าใจด้านกฎหมายของ Belize

ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลลัพธ์ในอนาคตเสมอไป และการกระทำของผู้ใดก็ตามที่ถูกอ้างถึงในเอกสารฉบับนี้เกิดขึ้นบนความเสี่ยงของผู้กระทำเอง XTB ไม่มีส่วนรับผิดชอบใดๆ ต่อความสูญเสีย หรือเสียหายใดๆ ร่วมถึง ไม่มีข้อผู้มัด ผลกำไรหรือขาดทุน ที่อาจจะเกิดขึ้นทั้งทางตรงหรือทางอ้อมในการใช้หรือเครดิตต่อข้อมูล ทุกการตัดสินใจลงทุนควรจะขึ้นอยู่กับการตัดสินใจของท่านเอง